AKDENİZ POSTASI
TÜRMOB, zorlu tespit süreçlerine karşı işletmelere hazırlık çağrısı yapıyor; yeni sınır ve kontrollerin tüm POS kullanıcılarını etkileyeceği belirtiliyor.
Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, POS ve benzeri ödeme sistemlerinin bazı sektörlerde kayıt dışı ekonomik faaliyetlerde ve suç gelirlerinin aklanmasında kullanıldığına dikkat çekti. Yıldız, kötü niyetli kişilerin bu cihazları amaç dışı yöntemlerle değerlendirebildiğini belirterek yeni tedbirlerin gündeme alındığını açıkladı.
POS CİHAZLARINDA SUİSTİMAL ALARMI
Yıldız, özellikle kuyumculuk, kozmetik ve bakım ürünleri, kuaförlük, gıda marketleri, restoranlar, hazır giyim ve konfeksiyon gibi sektörlerde üçüncü kişilere ait kredi kartı kullanımının yaygın olduğuna dikkat çekti. Bu tür işlemlerde hizmet veya maldan fiilen farklı kişilerin yararlanabildiğini belirten Yıldız, tespit sürecinin zorluğuna işaret etti.
BEYANLA İSPAT NEDEN ZORLAŞTI?
Yıldız, fiili tespit yapılmadığı sürece beyan yoluyla ispatın çok güç olduğunu ifade ederek şunları söyledi:
“Çoğu durumda ödeme aracı ile fatura arasında tutarsızlık yaşanıyor. POS’ta kullanılan kredi kartı ile gerçek kart sahibi farklı olabiliyor. Bu durum, incelemelerde amaç dışı kullanımın tespit edilmesine yol açabiliyor. Ayrıca büyük ve sorunlu işlemler genellikle yüksek limitli 'mail order' yöntemiyle gerçekleştiriliyor. Bu işlemlerin mal ve hizmet hareketleriyle uyumunun mutlaka incelenmesi gerekiyor.”
Akaryakıt sektöründe de benzer sorunların yaşandığını belirten Yıldız, Ulusal Taşıt Tanıma Sistemi’nin devreye alınmasıyla önemli bir iyileşme sağlandığını söyledi.
POS SİSTEMLERİ KARA PARA AKLAMADA DA KULLANILIYOR
Yıldız, yasa dışı kumar, sanal bahis, tefecilik ve dolandırıcılık gibi suçlarda POS cihazlarının sıklıkla kullanıldığını belirterek önemli bir risk alanına dikkat çekti:
“Bu işlere aracılık eden işletmeler çoğu zaman vergi sorumluluklarını yerine getirmese de suç gelirinin aklanmasına zemin hazırlayabiliyor.”
“SUÇ GELİRLERİYLE MÜCADELEDE KRİTİK BİR ADIM”
Yıldız, POS cihazlarına kullanım limiti getirilmesi ve bankaların uyumluluk yükümlülüklerinin sıkılaştırılmasının büyük önem taşıdığını vurguladı. Finansal İstikrar Komitesi’nin konuyu gündemine almasını olumlu bulduklarını belirterek şunları kaydetti:
“Serbest fonlar ve para piyasası gibi alanlarda POS sistemlerinin kötüye kullanımının önlenmesine odaklanıldığı anlaşılıyor. Bu gelişmeyi yalnızca kayıt dışılığın engellenmesi değil, finansal istikrarın korunması ve suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele açısından da çok önemli bir adım olarak değerlendiriyoruz.”
Bu düzenlemelerin, POS cihazı kullanan tüm işletmeleri yakından ilgilendirdiği belirtiliyor.
